行业动态Prospect planning
国内或海外?如何保值
发布时间:2019-08-22 11:23:11 | 浏览次数:

我们大家都知道将买来的水果放在冰箱里,因为低温保鲜;将名贵的红酒配备在恒温酒柜里,保持红酒的口感。但是在这生活常识背后,大家有没有意识到,购买力也是一种需要时刻保鲜的“物品”。无论是做事还是投资,能否做到最后的完美收官,其实是拥有一种长远的见识。如果没有充分理解购买了,或者没有意识到这个问题,即使是再多的财富管理,也是徒劳的。

不理解购买力,任何财富投资是徒劳的

购买力是一种看不见摸不着的东西,它只能依附在钞票、资产等多种形态中来体现价值。正是因为这种虚无,才产生了各种错觉和悲剧。

曾经发生过一场悲剧:苏联解体时,卢布对美元贬值近200倍,苏联旧时代的富人们攥着大把卢布,却失去了未来。而悲剧也正在发生,原本的资源大国委内瑞拉,货币近4年贬值99.7%,全国人生活陷入极度贫困。

我们的一生,始终要做的就是,保存购买力:换掉购买力急剧贬值的资产或(货币),购入购买力稳定“保鲜”的资产或(货币)。为什么国际市场一旦产生大波动,美金、日元会开始上涨,那就是购买力避险。

水果会腐烂,是因为温度在持续的消耗“新鲜”。你的购买力会贬值,因为通货膨胀每年、持续的吃掉你的财富。

委内瑞拉和苏联,因为贬值的太极端,人们可以意识到。可现实中最可怕的往往是温水煮青蛙。如果某个国家购买力的缩水没有那么极端,但每年都6-8%,长期积累下来也是巨大消耗。身处这个环境的民众,渐渐发现自己似乎生活水平下降了,但又想不通为什么。

如果能够长距离的看数据,一切就清晰很多。

国内或海外如何保值?

北大周其仁教授总结,中国过往十年,是放水十年,“水大鱼大、水混鱼杂”。我自己的感受是:国内现在,处在社会达尔文主义,每个人都在拼灵活、扳手腕,而赚钱,是最高的道德指数。

因为不赶紧赚钱,根本赶不上M2钞票的增值速度。生活水平被远远甩在时代背后,所以国内有很多用“时代抛弃你”做标题的讨厌文章,但它反映了集体的社会恐惧。

 

上图来自世界银行,对广义货币的统计,我们可以看到,中国和美国,起点相同,但货币量的差异越来越大,这种情况下,如果不做外汇管制,汇率将会拉大。因此,所有国民财富的守护,关键点就在保“7”。而从上周开始,人民币兑换美元汇率就已经破7,人民币一度贬值。

曾经去过北京和香港出差,感受完全不同。北京放眼望去总是有很多工地,你可以抱怨乌烟瘴气,但另一种解读是,有活力,有机会。中国就是一个大α 阿尔法,赢家将收获巨大财富,输家自然会很惨。因为投资中的α ,本身是一种零和博弈。

香港、日本或美国,很少看到批量动工的项目,格局已定,规则已经明确,大家要做的是,资产配置,获取正常β收益。投资中的β,就是放弃超越市场,追求稳定跟随市场的增长。所以,“投机看国内,保值看海外”,你没有放弃任何地方,反而拥有全世界。

柬埔寨投资  美元资产 稳定保值

第一,汇率对冲,防止财产缩水。因为当前的世界货币体系是以美元为核心的,而柬埔寨作为世界第三大美元资产国家,可以长期保证资产价值的稳定性,和国内资产做对冲。

第二,增值的可能性更高。柬埔寨2018GDP增长率为7.3%,高居东盟第一、2018年房价涨幅达16.7%,跃居全球第一、2018年租金回报率达6.92%,排名全球第四,东南亚第一。好的经济环境,是房产市场向好的保障。所以柬埔寨房产的增值可能性更高。

 
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